ayx爱游戏app下载:任务落地 行见实效

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  “金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施负责……”

  新修订的《反洗钱法》自2025年1月1日起施行。为有效提升义务机构反洗钱工作质效，该法从内控制度、客户尽职调查、洗钱风险管理、可疑交易报告、资料保存等方面对金融机构反洗钱义务进行了完善。

  年初以来，中国人民银行天津市分行认真落实中国人民银行关于贯彻新修订的《反洗钱法》工作要求，推动金融机构负责人以谈体会、讲落实为抓手，扎实推进各机构特色工作开展，有效提升金融机构负责人履职意识，调动其勤勉尽责的积极性、主动性，强化各机构重点工作推动落实。近日，《金融时报》记者深入采访天津多家金融机构，记录下落地实施的首批实践成果。

  中国人民银行天津市分行组织辖内部分代表性金融机构召开座谈会，就贯彻落实新修订的《反洗钱法》开展调研，确定了以宣传为小切口，带动机构主动分解、细化、落实各项规定的工作模式。围绕“谈认识、重落实”宣传主题，各金融机构负责人重点谈落实方法和路径，促进责任上肩、任务落地。

  中国人民银行天津市分行按照“银行先行，证券保险各有特点”的总体思路，把握“每家机构至少有一项特色工作，提出一系列落实举措，年底形成一个亮点”的原则，通过监管走访、约谈等多种方式，督导各机构扎实履职，形成有认识、有举措、有落实、有成效的闭环体系。

  工行天津市分行以“基于风险”为反洗钱工作落地导向，借助科学技术手段开展风险专项排查工作，持续提升治理成效。该行构建裁判文书及司法冻结扣划等风险信号回溯排查机制，深度整合多重智能化风控平台核心功能，构建全维度风险分析体系。主动调取并交叉核验风控平台关键线索，深度解析风险预警信号。该行聚焦洗钱高发领域，深入分析风险集中的交易渠道与业务特征，并开展全面排查，目前已有线索纳入公安侦办范围。

  农行天津市分行自觉对标，夯实基础，提升客户尽职调查和风险管理上的水准。今年以来，该行针对、非法集资等重点风险领域，自主搭建模型开展七批次共计800余条线索排查，及时向监管部门报送可疑线索。进一步加大对现金业务的预警核查力度。依托异地尽调机制联系开展上门尽调，有效判断不法分子清洗资金途径。印发《关于强化打击防范柜面转移涉诈资金风险提示》，严格执行柜面取现等业务核查流程，落实落细尽职调查。

  天津银行以贯彻落实新修订的《反洗钱法》为契机，扩大业务培训覆盖面，确保董事会、高级管理层定期接受反洗钱和反恐怖融资培训，增强高管人员勤勉尽责与风险防控意识，夯实反洗钱履职和管理基础。强化系统建设和流程的优化，提升客户尽职调查的针对性和有效性。该行加强完善相关验证流程，逐步搭建“客户尽职调查（KYC）智能平台”，系统集成“信息收集、风险预警、任务推送、风险分析、可疑报告”功能，探索引入大数据技术降低洗钱风险。补齐客户风险预警管理短板，完善业务流程，做到早发现、早预警、早处置。持续完善可疑交易风险监测模型，应用机器学习算法强化模型训练，提高对异常交易的识别能力。通过设定合理的交易监测指标，及时甄别发现可疑交易，实施“系统预警+人工分析”双重研判上报机制，有效提升对异常资金流动的追踪、监测、预警和防控能力。

  天津农商银行作为天津津南村镇银行、南阳村镇银行两家金融机构的主发起行，积极履行管理职责，通过集团化管理模式弥补村镇银行由于地域分散、资源有限、专业能力不够等造成的短板。该行从集团层面制定统一的洗钱风险管理政策，统一反洗钱管理组织架构，实行标准化反洗钱制度与流程，通过定期评估、督导评价、现场指导等方式，强化对村镇银行的管理，形成发起行与村镇银行之间的支持机制，提高村镇银行在反洗钱整体管理架构、工作理念、工作模式上的合规性和有效性。

  恒安标准人寿保险有限公司强化科学技术赋能，提升风险防控能力，升级有关信息系统，运用大数据、RPA机器人流程自动化等技术方法，提升客户尽职调查、业务质检、异常交易分析等环节的自动化、智能化水平，有效识别和防范洗钱风险。加大宣传教育，营造全员学新法良好氛围。通过反洗钱知识竞赛、线上培训考试、案例研讨讲座等形式积极开展培训，确保每一位员工都熟悉反洗钱的法律和法规和操作的过程。组织开展形式多样的反洗钱宣传教育活动，提高社会公众对反洗钱工作的认识。

  渤海证券全面落实“基于风险”的管理理念，健全“1+1+3”金融科技体系，即夯实数字化基础设施，构建企业级数据中心，打造“渤海天衍”“渤海慧眼”“渤海小睿”三大金融科学技术产品。同时，对deepseek进行本地化部署，推出渤海“合规小助手”。通过报送受益所有人识别案例，总结相关做法经验，逐步提升受益所有人识别工作的有效性。加强宣传培训，将反洗钱培训纳入新员工入职培训的必修课程，针对不同层级、不同岗位的员工尤其是公司高级管理层，开展专题培训，确保培训效果。

  记者梳理发现，目前，在中国人民银行天津市分行指导下，天津辖内已有16家金融机构主要负责人通过该行新媒体平台发布了署名文章，覆盖辖内主要银行、保险公司和证券公司，从“谈重视”到“促履职”，通过各具特色的实践探索，共同构筑起更加坚固的金融安全防线。